Инвестиционная визовая кредитная схема на 100 миллионов фунтов стерлингов была признана законной

Схема кредитования мигрантов на сумму 100 миллионов фунтов стерлингов для получения визы инвестора была признана законной, в конце концов, постановил Апелляционный суд. Это касается недавнего  судебного дела R (Wang & Anor) v Secretary of State for the Home Department [2021] EWCA Civ 679. Суд отменил предыдущее решение Высшего арбитражного суда о том, что схема не соответствовала правилам инвесторов, поскольку инвестированные деньги не находились под контролем заемщика.

Суд пришел к этому выводу неохотно и раскритиковал плохую разработку иммиграционных правил, позволившую этой схеме действовать вопреки намерениям Министерства Внутренних дел.

Кредиты, инвестированные в дочернюю компанию

Заявители на получение визы инвестора должны вложить минимальную сумму в квалифицируемые инвестиции, такие как акции британской компании.

Схема, о которой шла речь в данном судебном деле, была способом для потенциальных инвесторов собрать эту сумму, не обязательно будучи сверхбогатыми.

Сначала они займут 1 миллион фунтов стерлингов у компании Maxwell Asset Management, зарегистрированной в Англии, но принадлежащей кипрской холдинговой компании. Затем они должны были вложить эти деньги в зарегистрированную в Джерси фирму "Eclectic Capital". Ссудные деньги перешли непосредственно от Maxwell Asset Management к Eclectic Capital.

Эти две компании связаны. Maxwell Asset Management принадлежит российскому бизнесмену Дмитрию Петровичу Кирпиченко, а Eclectic Capital – его жене Нине.

Основной вид деятельности Eclectic Capital была – торговля ценными бумагами в России. Таким образом, как выразился Апелляционный суд, они смогли “циркулировать средства, которые они первоначально контролировали через Maxwell Asset Management и которые они получили обратно через Eclectic Capital... без инвестиций в то, что, естественно, можно было бы рассматривать как британскую торговую компанию... а скорее для целей инвестиций за пределами Великобритании”.

Г-жа Ван заплатила, по сути, гонорар в размере 200 000 фунтов стерлингов за участие в этой схеме вместе с более чем 100 другими людьми. Но когда она продлевала свою визу в 2017 году, Министерство Внутренних дел отказало ей в продлении. Хоум Офис счел, что деньги не находились под ее “контролем”, как того требуют соответствующие иммиграционные правила. Это было связано с тем, что “она не осуществляла никакого выбора в отношении размещения инвестиционных средства с компанией Eclectic Capital".

Чиновники Хоум Офиса также решили, что вложение денег в Eclectic Capital не является “квалифицированной инвестицией”. Пункт 65 (b) Аппендикса А Иммиграционных правил запрещает инвестиции в “инвестиционные компании открытого типа, инвестиционные трастовые компании, инвестиционные синдикатные компании или объединенные инвестиционные механизмы”. Министерство Внутренних дел решило, что компания Eclectic Capital была попросту одной из них, хотя и не уточнило, какой именно.

Высший трибунал в решении, опубликованном в декабре 2019 года, согласился по обоим пунктам. Госпожа Ван подала апелляцию.

Что означает “контроль” над инвестиционными деньгами?

Лорд судья Попплвелл согласился с тем, что “эти договоренности не имеют коммерческого смысла, если только на практике не требуется, чтобы ссуженные деньги были инвестированы в Eclectic Capital”.

Но это не означало, что деньги не находились под “контролем” госпожи Ван. Эта концепция, в контексте “запутанных” иммиграционных правил, была связана с “личной доступностью” денег самому заявителю-инвестору. Жесткие условия кредита не означали, что г-жа Ван лично не могла инвестировать (хотя она никогда не видела ни пенни из этих денег).

Лорд судья Попплвелл также отменил решение трибунала по пункту “квалифицирующие инвестиции”. Здесь камнем преткновения стал тот факт, что Министерство Внутренних дел не уточнило, какой из четырех запрещенных бизнес-структур оно считает компанией Eclectic Capital. Если бы чиновники Хоум Офиса утверждали, что Eclectic Capital является “объединенным инвестиционным инструментом”, сказал судья, он, возможно, поддержал бы их.

Но неспособность выбрать один из них была “фатальной для вывода о том, что она делает инвестиции в Eclectic Capital неприемлемыми в качестве квалифицируемых инвестиций”.

Поэтому апелляция была в итоге удовлетворена в пользу госпожи Ван.

Адвокаты г-жи Ван сообщили, что это решение затронет не только ее, но и «всех других заявителей, которые заняли деньги у Maxwell Asset Management Limited и получили отказ по тем же причинам. Толкование «контроля» важно для обеспечения того, чтобы все мигранты с визой по категории Тиер 1 Инвестор удовлетворяли Иммиграционным правилам для их дальнейшего продления или для получения постоянного резиденства, чтобы остаться жить в стране». Мы понимаем, что Апелляционный суд отказал в разрешении на апелляцию.

Плохое написание иммиграционных правил снова наносит удар

Лорд судья Попплвелл отметил также следующее по данному делу:

Я не пришел к этим выводам с каким-либо энтузиазмом и легко могу понять, почему [власти] рассматривали схему между компаниями Maxwell Asset Management и Eclectic Capital как нежелательную… Такая схема не соответствует цели, выраженной в правиле 245E, в отношении заявителей, осуществляющих значительные финансовые инвестиции в Великобритании в качестве лиц с высоким уровнем дохода. Однако этот результат является результатом разработки иммиграционных правил… Мигранты-инвесторы не могут подвергаться критике, если они используют в своих интересах схему, которая разрешена условиями иммиграционных правил в том виде, в каком они были составлены, просто на том основании, что предполагаемая цель [Министерства внутренних дел] заключалась в том, что она не должна быть разрешена.

В свою очередь, другой судья Андерхилл добавил следующее:

... разработка соответствующих правил оставляет желать лучшего. Этот Суд неоднократно обращал внимание на проблемы с качеством разработки Иммиграционных правил в целом и тех частей, которые регулируют систему, основанную на баллах, в частности… Я очень надеюсь, что Хоум Офис далее активно рассмотрит вопрос о всеобъемлющем пересмотре проекта Иммиграционных правил.